الاستثمار مقابل التداول

ما هو الاستثمار؟

يعتمد الاستثمار بشكل أساسي على نهج طويل الأجل وغالباً ما ينطبق على حسابات التقاعد. يهدف المستثمرون إلى بناء الثروة تدريجياً من خلال تنمية محافظهم على مدى السنوات والعقود القادمة. يهتم المستثمرون أكثر بالقيمة الجوهرية (التي يتم الحصول عليها من خلال التحليل الأساسي) لعملاتهم الرقمية بدلاً من تحركات الأسعار قصيرة الأجل. إنهم يعتقدون أن قضاء المزيد من الوقت في السوق هو الإستراتيجية الأكثر ربحية بدلاً من محاولة تحديد وقت ارتفاع الأسعار وانخفاضها.

أنواع المستثمرين

الاستثمار النشط مقابل تحقيق الدخل السلبي

يميل المستثمرون النشطون إلى أن يكونوا أكثر انخراطاً في استثماراتهم أو محافظهم عن طريق إجراء أبحاثهم الخاصة، واختيار العملات الرقمية التي يرغبون في الاستثمار فيها ، والقيام بعمليات الشراء والبيع بأنفسهم بدلاً من الاعتماد على طرف ثالث (وسيط)، وما إلى ذلك.

بدلاً من ذلك، يعتمد المستثمرون المعتمدون على الدخل السلبي بشكل أساسي على مجموعات الأصول (الأسهم والسلع وما إلى ذلك) أو صناديق الاستثمار العقاري أو صناديق الاستثمار المتداولة لإجراء استثماراتهم بدلاً من الاعتماد على الوسطاء أو طرف ثالث لإدارة استثماراتهم. هذا يسمح لهم بعدم القلق بشأن محافظهم بشكل منتظم.

نظراً لكون التنظيم لا يزال جديداً على القطاع الرقمي، هناك عدد قليل جداً من خيارات الاستثمار ذو العائد السلبي مثل صناديق الاستثمار المتداولة؛ وبالتالي، فإن معظم المستثمرين في سوق العملات الرقمية هم مستثمرون نشطون.

ما هو التداول

التداول هو البيع والشراء المتكرر للعملات لتوليد عوائد مربحة من شأنها أن تتفوق على الاحتفاظ بالاستثمار لفترة طويلة. يمكن للمتداولين الاستفادة من الارتفاعات قصيرة الأجل أو طويلة الأجل أو حتى انخفاض الأسعار عن طريق البيع على المكشوف في السوق. يعتمد المتداولون بشكل أساسي على التحليل الفني للمضاربة في السوق واتخاذ قرارات مربحة. إنهم يلتزمون بإستراتيجية توقيت السوق لجني أكبر قدر من الأرباح وتجنب تكبد الخسائر بدلاً من قضاء المزيد من الوقت في السوق.

أنواع المتداولين:

• المتداول المتأرجح: يُشار إليه أحياناً باسم متداولي الزخم الذين يقومون بتنفيذ صفقة بناءً على الاتجاه الحالي للأسواق أو العملة. إنهم يعملون مع أطر زمنية أطول بكثير، أي من عدة أيام إلى أسابيع. يعتمد متداولو الزخم على قدر معقول من التحليل الفني لتقدير مراكز الدخول والخروج الجيدة. بالإضافة إلى ذلك، يعتمدون على بعض التحليلات الأساسية لتقدير كيف يمكن أن يتأثر زخم الاتجاه الحالي على المدى القصير بالاعتماد عادة على الأخبار الحالية أو التطورات القادمة.

• المتداول اليومي: هؤلاء هم المتداولون الذين لا يحتفظون بالعملات التي تزيد ربحهم عن يوم أو بين عشية وضحاها. إنهم يراقبون الأسواق بشكل متكرر ويقومون بالتحليل الفني للعثور على أفضل مراكز الدخول والخروج ولا يهتمون بالضرورة بالاتجاه الحالي. تتراوح فترات تداولهم من دقائق إلى ساعات.

• التداول الخاطف: هؤلاء هم المتداولون الأكثر نشاطاً الذين يحاولون جني الأرباح من تقلبات الأسعار الصغيرة وغالباً ما يعتمدون على تداول الرافعة المالية لمضاعفة تغير السعر الصغير في أرباح كبيرة. يعتمد هؤلاء المتداولون بشكل أساسي على الأطر الزمنية من الثواني إلى الدقيقة التي تتطلب أقصى تركيز وسرعة ومهارات تحليل فني استثنائية.

الاستثمار مقابل التداول

الفرق المهم بين الاستثمار والتداول هو الفترة الزمنية التي يحتفظ فيها الشخص بالعملة الرقمية. عادة ما يكون المستثمرون فيه على المدى الطويل بينما يسعى المتداولون إلى الاستفادة من تقلبات الأسعار على المدى القصير. يوجد أدناه مخطط أكثر تفصيلاً للاختلافات بين الاستثمار والتداول.

تداول العملات الرقمية مقابل الاستثمار بها

لا يزال سوق العملات الرقمية فئة أصول جديدة نسبياً، وبالتالي فإن هذه الأنظمة "القديمة" للاستثمار والتداول التي كانت موجودة قبل العملات الرقمية قابلة للتطبيق إلى حد ما. أحد الاختلافات الرئيسية هو أن أسواق العملات الرقمية كونها جديدة نسبياً يجعلها متقلبة. وبالتالي، هناك بعض الطرق التي قد يختلف بها الاستثمار أو التداول في العملات الرقمية والتقليدية.

• لا يمنحك شراء عملة رقمية ما ملكية المشروع أو "الشركة" كما يمتلك المرء عند شراء سهم أو سهم في شركة. بدلاً من ذلك، إنها عملة رقمية أو رمز رقمي (توكن) يتم استخدامها كعملة على الشبكة المحددة.

• بالإضافة إلى ذلك، من الأسهل بكثير شراء العملات الرقمية بسبب قلة التنظيم أو عدم وجوده في جميع أنحاء العالم. إن الحد من هذه العقبة التنظيمية يجعل الوصول إلى العملات الرقمية أسهل وأسرع وأقل تعقيداً.

• في الوقت نفسه، فإن وجود القليل من اللوائح التنظيمية أو عدم وجودها يشكل خطراً تنظيمياً على المستهلكين والمطورين.

بشكل أساسي، تنطبق المفاهيم الأساسية للتداول والاستثمار على العملات الرقمية، ونظراً لكونها فئة أصول وتكنولوجيا جديدة، فقد قدمت استراتيجيات استثمار وتداول جديدة خاصة بها.

• نظراً لكونها تقنية جديدة وفئة أصول حديثة، فهناك من يؤمن بالإمكانيات طويلة المدى لتكنولوجيا البلوك تشين والعملات الرقمية، وبالتالي فقد اختاروا تجاهل التقلبات. هؤلاء هم مستثمرون على المدى الطويل في القطاع والذين غالباً ما يشيرون إلى مصطلح "هودل" للتأكيد على أهمية الاستثمار في العملات الرقمية وتكنولوجيا البلوك تشين.

• من ناحية أخرى، فإن أسواق العملات الرقمية متقلبة كثيراً لأنها أداة استثمارية جديدة وبالتالي لم يتم تبنيها على نطاق واسع، ولديها رأسمال سوقي صغير نسبياً مقارنة بالأسواق المالية الأخرى. وفي نفس الوقت، فإن التقلب الشديد في سوق العملات الرقمية يعتبر فرصة مثالية للمتداولين لجني أرباح أعلى على المدى القصير ولكنه يأتي مع المزيد من المخاطر.