ما هو التصيد الاحتيالي: أنواعه وكيف تحمي نفسك منه

 كل ارتفاع في أسعار العملات الرقمية يجعلها جذابة للمحتالين. من المهم للمستثمرين أن يكونوا على دراية بهذه العمليات والخدع الاحتيالي وأن يظلوا يقظين دائماً لتفاديها. يمكن أن يكون من السهل اكتشاف بعض عمليات الاحتيال في المجال الرقمية والبعض الآخر يمكن أن يكون أكثر خداعاً، حيث أن المحتالين يعملون دون انقطاع لتطوير مخططات ماكرة جديدة تجذب حتى المستثمرين الأكثر خبرة. تهدف هذه المقالة إلى تقديم لمحة عن بعض هذه الحيل وكيفية حماية استثماراتك منها.

كيف تكتشف أنها خدعة احتيالية؟

على الرغم من العدد الكبير لعمليات الاحتيال في القطاع الرقمية، إلا أن هناك بعض المؤشرات التي يمكن للمستثمرين عبرها الاستدلال على أنها عمليات الاحتيالية:

• عائد استثمار مضمون أو عائد كبير: بالطبع لا يمكن التنبؤ بالمستقبل، وبالتالي فإن أي ما يسمى بـ "الاستثمار" الذي يضمن العائد هو على الأرجح عملية احتيال.

• أموال مجانية: عندما يقدم شخص ما أموالاً مجانية من خلال الهدايا أو توزيع العملات الرقمية يمكن أن يكون هذا في بعض الأحيان خدعة هندسة اجتماعية لتحفيز الضحايا على إضافة المزيد من أموالهم إلى المشروع الاحتيالي.

• الوعود الكبيرة: المشاريع التي تقدم وعوداً طموحة جداً مع عدم وجود توقعات أو تفسيرات لكيفية تحقيق هذه الأهداف تكون عادةً احتيالية.

أنواع الخدع الاحتيالية:

بشكل عام، هناك نوعين من عمليات الاحتيال واللتان تندرجات تحت عمليات الاحتيال في الهندسة الاجتماعية (يهدف المحتالون إلى التلاعب بالأشخاص للحصول على أموالهم أو معلوماتهم السرية) وهجمات الأمن السيبراني (هدف المحتال هو استغلال نقاط الضعف في البرامج أو الأجهزة الخاصة بالبرنامجيات) . أما في قطاع العملات الرقمية ، تندرج عمليات الاحتيال تحت التالي:

أ) يحاول المهاجمون الحصول على معلومات سرية من المستخدمين للوصول إلى محافظهم

ب) يقوم المستخدمون بنقل عملاتهم الرقمية إلى المهاجم من خلال فرصة استثمار احتيالية أو خدع خبيثة أخرى.

فيما يلي بعض الأمثلة الأكثر شيوعاً على عمليات الاحتيال التي تظهر في سوق العملات الرقمية.

• حيلة سحب البساط: عندما يتم جذب المستثمرين إلى المشروع ثم يختفي مطورو المشروع سارقين أموال المستثمر؛ يشار إلى عملية احتيال باسم سحب البساط.

• عمليات بيع الـ إن إف تي وعمليات طرح العملات الأولية: نظراً للوعي المتزايد ونمو تقنية البلوك تشين، تظهر مشاريع جديدة كل يوم تقريباً من خلال عمليات طرح العملات الأولية والـ إن إف تي التي تعد بأرباح وعوائد كبيرة مقارنة بالمشاريع الناجحة السابقة الأخرى. ستظهر العديد من هذه المشاريع على أنها مشروعات مشابهة لمشاريع أخرى أو ذات أهداف طموحة للغاية. مع سهولة إنشاء مشاريع جديدة وإخفاء الهوية وقلة الوضوح التنظيمي للقطاع، يمكن للمحتالين إنشاء مشاريع جديدة غير مشروعة بنجاح دون أي عواقب قانونية. تشتمل عمليات طرح العملات الأولية هذه على عملات رقمية أنشئت كمزحة أو عملات بمشاريع تافهة.

• دعاية لعملة رقمية: الشيل هو الشخص الذي يضخم مشروع عملات رقمية بسبب دافع خفي غالباً ما يتعلق بمصلحة شخصية وليس اهتمامه بنجاح المشروع. عادة ما يكون الشيل صانع محتوى على يوتيوب أو من المؤثرين في مجال العملات الرقمية أو المشاهير أو الشخصيات البارزة في المجتمع. يعتبر الشيل شخصاً ذو نوايا ليست حميدة عندما يكون لديه القدرة على التلاعب بسعر العملة وفي حال كانت العملة الرقمية التي يروج لها ذات مشروع غير شرعي

• ضخ الإيراد في عملة رقمية ومن ثم بيعها (بمب آند دمب): نوع من الاحتيال حيث يتم تضخيم سعر العملة الرقمية بشكل مصطنع من قبل بعض الأشخاص عبر تقديم معلومات كاذبة للجمهور، ثم يقومون ببيعها بكميات هائلة في غضون فترة زمنية قصيرة مما يترك المستثمرين غير المدركين قاموا بالاستثمار في عملة التي لا قيمة لها. يحدث هذا غالباً مع عملات رقمية مستوحاة من ميمز ولكن يمكن أيضاً قد تحدق للمشاريع الرقمية الأخرى من قبل مجموعة من الجهات الخبيثة.

خدع الهندسة الاجتماعية

• وعود بتوزيع العملات الرقمية على وسائل التواصل الاجتماعي: سيظهر الكثير من المحتالين الذين يعدون على وسائل التواصل الاجتماعي بتوزيع العملات الرقمية  على الجمهور. يستخدم المهاجم هذا التكتيك لجذب الضحايا وكسب ثقتها لاستدراجهم إلى استثمار احتيالي أو الافصاح عن معلومات سرية. غالباً ما تتم هذه الخدع على رسائل البريد العشوائي أو الحسابات المزيفة التي عادة ما تنتحل هوية شخصية بارزة أو مشهورة ولكنها صفحة تم إنشاؤها لغرض وحيد هو خداع الضحايا.

• التصيد الاحتيالي: يقوم المهاجمون بتقديم أنفسهم ككيان أو شركة معينة ويتواصلون مع ضحاياهم من خلال رسائل البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية أو المكالمات الصوتية. ستظهر المكالمات على أنها حقيقية ولكنها ليست كذلك، وعادة ما تقود هذه الخدع الضحايا إلى مواقع ويب احتيالية يمكن استخدامها لخداعهم للافصاح عن معلومات سرية أو تثبيت برامج خبيثة في أجهزتهم. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن تؤدي رسائل التصيد الاحتيالي إلى قيام الضحايا بتنزيل تطبيقات مزيفة أو خدمات العملات الرقمية

•  التسويق الهرمي: هذه ليست عملية احتيال جديدة ولكنها مع ذلك لا تزال شائعة حتى في عالم العملات الرقمية. بشكل أساسي، تقوم عمليات الاحتيال هذه على إقناع الضحايا بجلب أعضاء جدد حتى يتمكنوا من تحقيق عوائد ضخمة غير مدركين أنه لا يوجد منتج أساسي ذي قيمة ولكن النظام يعتمد على مستثمرين جدد لكي يكسب الموجودين في أعلى السلسلة الأرباح.

• الابتزاز: يمكن القيام بذلك شخصياً أو من خلال هجوم إلكتروني. كهجوم إلكتروني، سيحصل المهاجم على معلومات سرية عن الضحية ويستخدمها كتهديد أو ابتزاز الضحية للتخلي عن العملات الرقمية الخاصة به.

كيف تحمي نفسك من هذا كله؟

• إجراء البحث الخاص بك عن أي مشروع: كمستثمر، يساعدك إجراء البحث على تمييز المشاريع المشروعة عن عمليات الاحتيال.

• لا تستثمر الأموال التي لا يمكنك تحمل خسارتها: لأنه حتى المشاريع الحقيقية يمكن أن تفشل نظراً لأن قطاع العملات الرقمية لا يزال جديداً.

• لا تثق ثقة عمياء في عمليات توزيع العملات الرقمية والعروض الترويجية حتى من المؤثرين الإجتماعيين

• عدم مشاركة المفاتيح الخاصة مع أي شخص مطلقاً.

• تجنب النقر على الروابط المشبوهة وتنزيل التطبيقات المشبوهة.

• استخدم المصادر ومقدمي الخدمات والتطبيقات ومنصات التداول التي تخضع للتنظيم مثل كوين مينا التي تمتثل لقوانين بنك البحرين المركزي

• استخدم إجراءات أمان إضافية مثل المصادقة الثنائية وتغيير كلمات مرور وفصل رسائل بريد إلكتروني التي تستخدمها للمنصات والمحافظ الرقمية